Sijoitusvakuutus ja säästösopimus

Säästä helposti ja joustavasti sijoitusvakuutuksella tai säästösopimuksella, elämäntilanteestasi riippuen. Tarjoamme tilanteeseesi ja tavoitteisiisi sopivan tavan säästää ja sijoittaa. Voit kertoa tilanteesta ja tavoitteistasi meille, ja asiantuntijamme valitsevat sinulle sopivimmat sijoituskohteet.

Sijoitusvakuutus yhdistää säästämisen ja henkivakuutusturvan

Helppoa ja tehokasta säästämistä Säästösopimuksella

Valitse omaan elämäntilanteeseesi sopiva tapa

Säästätkö itseäsi vai läheisiäsi varten? Sijoitusvakuutus Säästösopimus
Sijoituskohteiden vaihtaminen ilman veroseuraamuksia Kyllä Kyllä
Pääoman nostaminen ennen tuottoa ilman verovaikutusta Kyllä Kyllä
Henkivakuutusturva Kyllä. Kertyneet säästöt maksetaan henkivakuutuskorvauksena edunsaajalle jo ennen kuolinpesän selvitystä. Ei
Kuolemantapauksessa

Kuolemantapauksen perusteella lähiomaisille maksettavat henkivakuutuskorvaukset kuuluvat perintöverotuksen piiriin.

Henkivakuutuskorvausten verotusta koskee siirtymäaika 31.12.2017 asti ja siten vuoden 2017 aikana sattuneen kuolemantapauksen johdosta lähiomaisille maksetut henkivakuutuskorvaukset ovat perintöverotuksessa verovapaata tuloa 35 000 euroon asti ja puolisolle verovapaata on puolet tai vähintään 35 000 euroa korvauksen määrästä.

Muille kuin lähiomaisille maksetut henkivakuutuskorvaukset ovat veronalaista pääomatuloa.

Edunsaajan voit määrätä vapaasti ja muuttaa sitä tarvittaessa milloin tahansa.

Sopimus ei pääty, vaan jatkuu kuolinpesän / perillisen omistuksessa. Perintöverotuksessa sopimuksen takaisinostoarvosta vähennetään tuottoon kohdistuva laskennallinen tulovero, jolloin perintöverotuksen kohteena on sopimukseen sijoitetut varat ja niille kertynyt nettotuotto.

*)Verotusta koskevat tiedot perustuvat 1.1.2018 voimassa olevaan lainsäädäntöön. Mandatum Life ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista.

Vaihtoehtoisesti voit valita itse sijoituskohteet laajasta valikoimastamme, jossa on kohteita, joita tarjotaan vain harvoille
  • Meiltä löydät sinulle sopivat sijoituskohteet tai niiden yhdistelmät.
  • Voit määrittää itse painotukset omaisuuslajeittain ja maantieteellisesti.
  • Voit yhdistää säästämiseen henkivakuutusturvan Sijoitusvakuutuksen avulla.
  • Meillä sijoitat aina vakuutussopimuksessa, mikä on joustavaa ja tehokasta.
  • Voit hoitaa säästöjäsi ja vaihtaa sijoituskohteita kätevästi verkkopalvelussamme

Kiinnostuitko?

  1. Jätä yhteystietosi oheiselle lomakkeelle

    Olemme sinuun yhteydessä, ja sovitaan tapaaminen. Voit kirjoittaa Lisätietoa-kenttään esimerkiksi sinulle sopivat soittoajat.

  2. Kartoitamme tarpeesi

    Käymme läpi tilanteesi ja kartoitamme sijoittamiseen liittyvät tarpeet.

  3. Sovimme jatkosta

    Keskusteltuamme kanssasi osaamme tarjota sinun tilanteeseesi sopivat sijoittamisen palvelut.