Ihmistä parempi sijoittaja?

Varallisuuden kasvattaminen

Allokaationäkemys: Kasvu hidastuu, muttei pysähdy

Markkinakatsaus

Aika on rahaa

Sijoittajat kiinnostuvat niin sanotuista vaihtoehtoisista sijoituksista, kun korkomarkkinoiden tuotto-odotukset hiipuvat. Kärsivällisyydestä saa paremman korvauksen.
magazine-main

Sijoittajat kiinnostuvat niin sanotuista vaihtoehtoisista sijoituksista, kun korkomarkkinoiden tuotto-odotukset hiipuvat. Kärsivällisyydestä saa paremman korvauksen.

Vertasimme esimerkkilaskelmalla1 perinteisen ja vaihtoehtoisia sijoituksia sisältävän alternatiivisalkun menestystä keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä. Alla olevista listoista näet, mitä muuta sijoittajan on hyvä huomioida vaihtoehtoisista sijoituksista.

Vertailussa perinteinen ja alternatiivisalkku

Lähtötilanne 1 milj. euroa.

Tuotto-odotus p.a. Perinteinen Alternatiivi
5 vuotta 2,4 % 4,5 %
10 vuotta 3,2 % 5,1 %
30 vuotta (kumulatiivinen tuotto-odotus) 161 % 351 %
     
2046 (milj. euroa) 2,6 milj. e 4,5 milj. e

 

Sijoituskohteet

  • Yrityslainat, esim. suora yritysrahoitus
  • Kiinteistöt, esim. toimitilat, asunnot ja logistiikkakiinteistöt
  • Pellot ja metsät
  • Infrastruktuuri, esim. tieprojektit ja sähköverkot
  • Listaamattomat osakkeet, esim. pääomarahastosijoittaminen
  • Yksityinen rahoitus, esim. autoleasing, luottokorttilainat

 

Tarkistuslista

  • Omat tavoitteesi
  • Sijoituksen aikaväli
  • Riskinsietokykysi
  • Kohteen oikea luonne
  • Tuotto-odotus ja siihen vaikuttavat tekijät
  • Riskit
  • Kustannukset
  • Exitin rajoitukset
  • Muut ominaisuudet ja niiden läpinäkyvyys

Ominaispiirteet

  • Vaatii pitkää sijoitushorisonttia
  • Korkeampi tuotto-odotus suhteessa riskiin
  • Rajoitettu pääsy
  • Rajoitettu likviditeetti
  • Hajauttaa riskejä

 

1Salkkujen sisältö: Esimerkkilaskelman perinteinen salkku sisältää 50 % osakkeita ja 50 % korkosijoituksia. Alternatiivisalkussa on 50 % osakkeita ja 50 % vaihtoehtoisia sijoituksia. Tuotto-odotusten lähde on BlackRock, joka on maailman suurin varainhoitoyhtiö ja Mandatum Lifen yhteistyökumppani.

Jaa artikkeli